El 22 de enero de 2024, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS) publicó una guía de supervisión final para las instituciones bancarias y empresas de servicios financieros de Nueva York bajo su jurisdicción. Esta medida vital tiene como objetivo fortalecer la salud del sistema financiero garantizando que las personas que ocupan puestos de liderazgo, incluidos directores, altos ejecutivos y gerentes, se sometan a evaluaciones exhaustivas de carácter e idoneidad. Esta iniciativa refleja un reconocimiento cada vez mayor del importante papel que desempeñan las revisiones efectivas del personal en la protección de la salud financiera.
Fortalecimiento de la supervisión financiera
La nueva guía exige que todos los bancos regulados por el NYDFS y las empresas de servicios financieros no relacionados con depósitos, incluidos los administradores de hipotecas registrados, desarrollen un marco integral para evaluar el carácter y la idoneidad del liderazgo. Este requisito subraya el compromiso del NYDFS de prevenir la mala gestión financiera y el fraude al garantizar que el personal clave dentro de estas instituciones cumpla con altos estándares de integridad y competencia. Se espera que las instituciones adapten estos marcos a sus propios perfiles de riesgo, teniendo en cuenta cualquier medida y procedimiento regulatorio previo que involucre a su personal.
Garantice el cumplimiento y reduzca el riesgo
NYDFS enfatizó que revisará de cerca el cumplimiento de estas pautas como parte de su proceso de revisión regular. Este enfoque resalta la postura proactiva de la agencia para identificar y abordar vulnerabilidades potenciales dentro del sistema financiero del estado antes de que se conviertan en problemas mayores. Las agencias ahora están obligadas no sólo a realizar revisiones iniciales sino también a mantener una vigilancia continua mediante actualizaciones y reevaluaciones periódicas de la idoneidad del personal designado.
Impacto en las instituciones financieras
Las implicaciones de esta guía son de gran alcance para las instituciones cubiertas. Más allá del requisito inmediato de establecer o mejorar procesos de selección, se espera un cambio cultural hacia una mayor transparencia y rendición de cuentas dentro del sector financiero. Este hecho podría impulsar a las instituciones a reevaluar sus actuales estructuras de liderazgo y gobernanza para garantizar que no sólo cumplan sino que también estén alineadas con las mejores prácticas de gestión de riesgos y comportamiento ético.
La última guía del NYDFS representa un importante paso adelante en nuestros esfuerzos para garantizar la estabilidad y la integridad del sistema financiero de Nueva York. Al exigir evaluaciones rigurosas del carácter y la idoneidad del personal clave, las autoridades pretenden inculcar una cultura de responsabilidad y buena gobernanza en las empresas reguladas. Mientras las instituciones financieras buscan ajustar sus políticas a estas nuevas expectativas, el impacto más amplio sobre las condiciones financieras en Nueva York sigue sin estar claro. Sin embargo, no hay duda de que esta medida es un paso positivo hacia la mejora de la seguridad y solidez del sector financiero para todas las partes interesadas involucradas.